LoanTap再获顺为资本投资,雷军旗下的这家投资..

据外媒VC Circle消息,印度数字借贷服务平台LoanTap于10月8日宣布完成1200万美元的B轮融资,领投方为美国风险投资基金Avana Capital,参投方包括India Quotient、Kae Capital、3One4 Capital, 以及雷军旗下风险投资机构顺为资本。

LoanTap成立于2016年,总部位于孟买,由Satyam Kumar和VikasKumar创立,其初衷在于向处于社会底层、难以获得信用评级的工薪阶层快速发放贷款。具体地,LoanTap通过申请人的社交媒体、金融交易历史,以及个人身份等信息给出综合信用评级结果,加速贷款发放。此外,Loan Tap还推出了不少个性化贷款金融服务,比如个人透支服务、预支薪水、适应生命周期需求的灵活贷款等。

据悉,本轮融资是该公司募集的第六笔融资,其中累计投资排名第二的即为雷军旗下的顺为资本,它在两年半的时间内共投入6990万卢比,约合98.5万美元。

这是一家怎样的投资机构?以往的投资战绩如何?雷军又为何对其青眼有加?亿欧金融以此次Loan Tap获资为切入点,盘点剖析顺为资本在金融领域较具代表性的几次投资历史。

兄弟公司,各挡一面

顺为资本成立于2011年,由小米创始人、董事长兼CEO雷军及现在的顺为资本CEO许达来联合创立,双方“协同作战”的例子在业界广为人知。

截至2018年,顺为共计投资了300多家企业,其中20%来自小米生态链企业。小米2018年7月在香港上市,顺为资本持股近3%。

私下里,许达来曾代表GIC参与对金山的投资,与雷军从金山软件时代结识至今已10多年。因此对于小米与顺为有“兄弟公司”的说法。

目前顺为资本管理着三支合计26.9亿美元的美元基金和两支合计20亿元的人民币基金,重点关注移动互联网、智能硬件、金融科技、智能支付等领域,主要投资初创期及成长期的优质创业公司。

就全行业的投资规模来看,截至2019年10月,顺为资本的对外投资额达亿元以上的已有29笔,数千万人民币的有186家。分领域来看,金融领域的共有37笔,在其投资方向排位中位列第四。

雷军作为第一个洞察到印度和东南亚趋势的先驱者,近年来已对小米的国际市场进行初步布局,小米已陆续进入新加坡、马来西亚、印度等市场,其中最大的便是印度市场。

与此同时,顺为资本自2015年起开始关注深度科技和印度市场的趋势,现已在印度投资了15家公司。

许达来曾在采访中表示,和印度的本土VC相比,印度和中国有很多共性、都是人口众多,历史悠久,顺为资本的优势在于经历过移动互联网的演变,是从一个基础设施更为发达的国家的角度去看此时正在初步发展的印度。

盘点那些金融风口上的“顺为狙击”

站在大多投资界人士的视角,2017年、2018年是资本寒冬,以后的每一年会比先前更冷。但顺为资本合伙人赖晓凌却认为,未来的五年到十年可能是个比较好的投资的窗口期。

2017年初,主打海外市场的分期购物电商平台Akulaku获得8000万美元A轮融资,顺为资本参投;同年7月Akulaku获得3000万美元B轮融资,顺为资本继续跟投。Akulaku是岩心科技(深圳)有限公司旗下的产品,致力于为南亚和东南亚用户提供便捷的消费金融服务,产品目前已经在马来西亚、印尼、菲律宾等地区上线使用。截至2019年,Akulaku已经成为印尼最大的线上消费金融服务提供商。

2018年3月企业人事金融服务平台工资钱包获得5000万人民币D轮融资,顺为资本参投,该平台致力于将金融工具、SaaS服务及移动互联网应用进行有机整合,为企业提供雇员福利基金、全网云付、HR SaaS管理平台、信用评分及财富管理等一系列产品服务。亿欧金融在对其创始人陈颖进行的专访中获悉,薪资数据是一个工薪阶级最真实数据,HR SaaS+金融不单是同时进入两个巨大市场,而是以工具+数据赋能金融,通过薪资数据构建全面的用户画像。

2018年6月区块链数字钱包大师DRsafe钱包获数千万天使投资,领投方为JRR科达钜融区块链产业基金,顺为资本跟投。大师钱包将账户管理等联网信息均在APP上显示操作,冷钱包采用非电磁波信道的二维码,信息能够实现多重加密,支持比特币、以太坊、EOS等多种主流货币。

2018年9月印度金融科技创企Upwards Fintech宣布在A轮融资中获顺为资本500万美元投资,此前参与其种子轮融资的India Quotient和Mayfield也参与了此次融资。Upwards Fintech成立于 2017年,其通过来自不同媒介的500多个数据点生成“信用报告”,并就此作出放贷决策,整个贷款审核发放在24小时内完成。对于没有信用记录、每月至少收入1.5万卢比的申请人来说,最高可获得5万卢比的贷款。目前,Upwards Fintech 业务已经覆盖印度30多个一二线城市。

2018年10月,金融科技解决方案提供商品钛PINTEC在美国NASDAQ交易所上市,顺为资本曾于2014 年9 月,参与品钛B 轮融资;并在2018 年6月的D轮融资中持续追加投资。品钛专注于将纷繁复杂的场景、流量、数据、风控等零售金融关键要素予以标准化,打造成端到端的解决方案,以服务中小金融机构和商业机构,创新性解决了金融场景变现的问题,目前有消费场景分期、个人信贷、小微企业信贷、财富管理及保险经纪等解决方案。

2019年3月数字货币投资社区币世界完成由顺为资本领投的A轮融资,币世界是北京币世界网络科技有限公司旗下的产品,是数字资产投资的上游服务平台,目前主要提供区块链行业和数字资产相关资讯、行情以及社区三大服务功能。第三方的数据显示,币世界已升级投资决策服务,并在中国和韩国市场获得了市场份额第一的位置,已具备数字资产投资入口平台的雏形。

寻觅时机,顺势而为

“新经济”的两大主题,一个是互联网,一个是科技。

根据Oliver Wyman 的报告,中国的在线消费金融市场在2022年有望达到23.2万亿元的规模。但外媒评论称,无论是Fintech创企机构还是传统金融机构,都缺乏打入这一市场的技术能力。

2019年顺为资本与小米投资联合举办的生态投资年会中,顺为资本合伙人程天表示,互联网行业在过去两三年里面也到了一个阶段性稳健的状态,虽然它局部还有一些创新,有非常多新的概念不断涌现,包括人工智能、包括AR、VR 、5G在互联网中的应用。但总体来讲,互联网的根基“网民数量以及用户时长”在过去几年还处在一个比较稳健的上升状态,但基本上也差不多到了一个“平衡点”。

“未来还是存在着局部的机会。在过去十几年中,我们可能看到的是一个汪洋大海,一眼望去到处都是成长机会。在未来几年,这样的形势可能不再是汪洋大海,而是海纳百川,许多涓涓细流在局部市场里寻找新的机会。”

除了整体环境之外,传统金融机构与新玩家间“强者愈强、弱者愈弱”的马太效应也逐渐显现,在这期间,投资人这一伯乐的担当者若具有慧眼识珠,辨别优劣的能力,将会成为推动市场的巨大力量。

2018年以来,随着监管趋严,市场风声鹤唳,进入门槛提高等因素叠加,各投资平台的官网上许多展列的企业已纷纷落马,名声扫地。

10月金秋已至,燥热的夏季已然过去,正如逐渐进入平台期的投资方和需要冷思考的初创企业们,2019最后的倒计时80天中能够有何反思与收获?